En el marco de la Plenaria del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/FATF), celebrada en la Ciudad de México, por primera vez se llevó a cabo un Encuentro Público-Privado de alto nivel organizado por el Banco Interamericano de Desarrollo (BID) y el GAFILAT, con la participación de autoridades financieras, organismos internacionales y representantes clave del sector privado. UNIFIMEX participó como colaborador estratégico del evento, reafirmando su papel como articulador entre el sector financiero mexicano y la agenda internacional en materia de integridad financiera.
En un contexto global marcado por amenazas cada vez más complejas —como la extorsión, el crimen organizado transnacional y el uso indebido de nuevas tecnologías—, la colaboración efectiva entre autoridades y sector privado se vuelve indispensable. Desde UNIFIMEX, asociación que agrupa a diversos tipos de instituciones financieras en México, sostenemos que el fortalecimiento del sistema antilavado no puede lograrse únicamente desde el cumplimiento normativo, sino a partir de esquemas de cooperación que generen impactos reales y medibles.
Uno de los principales aportes del Encuentro fue colocar en el centro la efectividad de los sistemas AML/CFT. Hoy, el reto no es solo cumplir estándares, sino utilizar de manera más eficiente los recursos disponibles, priorizando riesgos y fortaleciendo capacidades. En este sentido, los esquemas de colaboración público-privada y privada-privada permiten una mejor asignación de información, tecnología y análisis, generando respuestas más oportunas frente a los delitos financieros.
Como muestra concreta de este enfoque, uno de los asociados de UNIFIMEX, Círculo de Crédito, presentó los primeros resultados de una plataforma diseñada para la compartición de información entre instituciones financieras, alineada con estándares internacionales y bajo esquemas de gobernanza y confianza. Esta iniciativa representa un primer paso relevante para avanzar hacia modelos más efectivos de prevención de lavado de dinero en México, demostrando que la cooperación estructurada entre el sector privado puede traducirse en soluciones prácticas.
El Encuentro también contó con la participación de Omar Reyes, titular de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), quien subrayó la importancia del trabajo interinstitucional en la estrategia nacional contra la extorsión, así como la necesidad de contar con información oportuna y análisis estratégico para combatir este fenómeno.
Asimismo, es fundamental reconocer el liderazgo de Elisa de Anda Madrazo, representante de México ante el GAFI y presidenta de este organismo a nivel global, así como el trabajo del GAFILAT, encabezado por su presidenta Isabel Vecchio y su Secretario Ejecutivo Esteban Fullin, cuyo esfuerzo ha sido clave para adaptar los estándares internacionales a las realidades regionales.
Desde UNIFIMEX reiteramos nuestro compromiso de seguir actuando como puente institucional y aliado estratégico de autoridades nacionales e internacionales. El diálogo iniciado en este Encuentro confirma que, cuando sector público y privado trabajan con objetivos comunes, el combate a los delitos financieros se convierte en una política efectiva de Estado y de mercado.
POR: Soraya Pérez
